כיצד להעביר כספים: איזה פרטים צריך להעברה בנקאית

איך מכינים העברה בנקאית כמו מקצוענים? כל מה שצריך לדעת

אז החלטתם לבצע העברה בנקאית. יכול להיות שאתם בסטודיו עם כוס קפה ביד, או שאולי אתם באמצע מסיבת יום ההולדת של השכן (נחמד, נכון?). בכל מקרה, עכשיו זה הזמן לדאוג לכך שהכסף יגיע ליעדו. אבל רגע! מה אתם צריכים לדעת לפני שאתם הופכים למכונת כספים? לא לדאוג, אנחנו כאן כדי לתפוס אתכם ביד ולעזור לכם להימנע מהטעויות המביכות. למה? כי אנחנו אוהבים כסף, ולא רוצים שיברח לנו!

אז מה צריך כדי לבצע העברה בנקאית?

העברה בנקאית לא מהווה מדע מדויק, אבל יש כמה בעיות שצריך לדעת מראש. בדקו אםכם מוכנים? הנה הכנה קצרה של מה שצריך:

• פרטי הבנק: אוקיי, זה נשמע ברור, אבל תוודאו שאתם יודעים עם מי אתם עובדים. תצטרכו את שם הבנק, מספר הסניף והמספר של חשבון היעד.
• פרטי המוטב: זה יכול להיות חבר, חברה או חברת הייטק שאתם מעבירים אליהם את הכסף. תמיד כדאי לבקש את שמו המלא, כדי למנוע כאב ראש.
• סכום ההעברה: לא, אתם לא רוצים לשלוח שלושה אגורות על טעות, אז אל תשכחו לדעת כמה כסף באמת צריך לעבור!
• תאריך ההעברה: רצוי לדעת גם מתי אתם רוצים שההעברה תתרחש. האם עכשיו או במועד מאוחר יותר?
• הודעת העברה: זה לא חובה, אבל לשים פתק אולטרופיית «אוהב אותך» אולי יכול לשפר את השיחה לוועדת הקבלה.

שאלות נפוצות על העברה בנקאית

מה עושים אם פרטי הבנק לא נכונים?

משתמשים במנטרה "שלח ותשכח", ומקווים שלא יקרה כלום. או פשוט מתקשרים לבנק ומבצעים את התיקון. זה תהליך נעים מאוד, בטח עם כל החיוכים ברחבי הסניף!

האם ניתן לבטל העברה לאחר שנשלחה?

לא בדיוק. ברוב המקרים העברות בנקאיות הן סופיות ומעבר לרפוי של הכסף לא הרבה אפשר לעשות. תוכל לשבת עם כוס תה ולחכות שהכסף יחזור מתישהו…

האם כל העברות כרוכות בעמלות?

לצערכם כן, בדרך כלל יש עמלות מעצבנות. עם זאת, תמצאו כמה בנקים ידידותיים יותר שמציעים עסקאות עם פחות עמלות. תבדקו שוב.

על מה עוד כדאי לשים לב?

כמו בכל דבר בחיים, גם כאן – להיות זהירים זה אלף בית. יש כמה דברים שיכולים להציל אתכם מתקלות כאשר אתם בשיתוף עם הבנק שלכם:

• מועד תשלום: חשוב לשים לב שהכספים יגיעו ליעד בזמן, אחרת התאריך שלכם לא שווה דבר!
• שירות לקוחות: אין דבר חשוב יותר מכל הבירוקרטיה הזו – שירות לקוחות איכותי שיכול לעזור לכם בכל פינה.
• שיעורים והמלצות: תכנים נוספים יכולים לסייע בעבודה עם בנקים וב לפחות 87% מהחלטות שגיאות, במיוחד אם אתה פוגש שמות צהובים של בנקים במדינות שונות.

כיצד להקל את התהליך?

אחד הסודות לשיפור חוויית ההעברה הבנקאית הוא להיות מאורגן. אל תמהרו! אם תכתבו את כל הפרטים הנחוצים מראש, לא תצטרכו לחפש אותם בדיוק כשהבנק טוען אחרי חמש דקות שהמערכת שלהם נפלה, ונראה שכולנו יחידים בידיים.

לסיום, תזכרו: הכסף מדבר, אבל הצעד הראשון הוא לדבר עליו!

עכשיו אתם מצוידים בכל הידע שאתם צריכים כדי לבצע העברה בנקאית בצורה חלקה. אל תשכחו לבדוק את הפרטים פעם נוספת, כי כשמדובר בכסף, זה אף פעם לא מיותר. העברת כספים יכולה להיות כמו להכין חביתה – למרבה הפתעה, לא צריך הרבה סודות, רק לדעת מה לעשות! והכי חשוב – אם אתם באמצע מסיבת יום ההולדת של השכן, אל תשכחו את המזווה! כסף לא יוצא מהכיס בחינם.