הדרך להשגת פטור מלא ממס הכנסה מסיבות רפואיות: כל מה שצריך לדעת!
מי לא היה רוצה לשלם פחות מס הכנסה? טובה השאלה, אבל מה אם אגיד לכם שיש מצב לקבל פטור מלא – כן, פטור מלא! – ממס הכנסה, בזמן שהגוף שלכם סובל מסיבות רפואיות אמיתיות? נשמע כמעט טוב מדי כדי להיות אמיתי, אבל זה בהחלט אפשרי. תלמדו כאן את כל הסודות, השלבים והטיפים בדרך לקבלת הפטור הזה.
תתכוננו לגלות איך להפוך את הקשיים הבריאותיים שלכם למעמד פיננסי שמוקיר ומגן עליכם מהנטל הכבד של התשלום למס הכנסה עם עזרה של צבי הלוי עורכי דין.
למה בכלל קיים פטור מסיבות רפואיות?
ראשית, חשוב להבין למה בכלל המדינה מאפשרת פטור כזה. המס הוא הכנסה שמדינה גובה מאיתנו כדי לממן שירותים ציבוריים. אך במדינה שלנו יש רגישות כלפי מצבים בהם אנשים חווים קשיים רפואיים משמעותיים שמונעים מהם להתפרנס או מפחיתים מאוד את היכולת הכלכלית שלהם. במצבים כאלה, לקבלת פטור או הורדת מס היא הדרך של המדינה לפצות על הקשיים האלו, להפוך את החיים לקצת קלים יותר ולעזור להתמודד עם ההוצאות הכבדות שלטובות הבריאות.
אז מי באמת זכאי לפטור מלא ממס הכנסה?
זו שאלה שמשתנה בין אדם לאדם, והקריטריונים משתנים לפי מצב רפואי, נכות, הכנסה ועוד. אבל כמה נקודות מרכזיות:
-
קיום מחלה קשה ומוגדרת בחוק (כמו מחלות סרטן, טרשת נפוצה, מחלות לב מסוימות ועוד)
-
יכולת תפקוד רפואית ירודה שמונעת השתכרות או הפוגעת משמעותית בכושר ההשתכרות
-
נכות רשומה והוכחת מצב רפואי דרך מסמכים רפואיים רשמיים
-
הכנסות הנבדק אינן מעל סף מסוים שנקבע מראש
-
עמידה בתנאי ועדה רפואית או פרוצדורות לבחינת זכאות
אם אתם מתאימים לפרמטרים האלו – אתם בדרך הנכונה.
איך עושים את זה? השלבים שקובע בקפדנות!
קבלת פטור ממס הכנסה מסיבות רפואיות זה לא רק מילוי טופס ולהמתין לפלא. זה תהליך שדורש כושר תכנון ועבודה נכונה עם גופים, ועדות וגורמים רפואיים.
-
איסוף כל המסמכים הרפואיים שקשורים למצב שלכם: דוחות רופאים, תוצאות בדיקות, היסטוריה רפואית רשומה, ועדות נכות אם קיימות. תשקיעו כאן – הכל אמור להיות מדויק, עדכני ומקיף.
-
מילוי ודייקנות בטפסי בקשה לפטור ממס הכנסה. חשוב להציג מצב רפואי מפורט ומסודר, עם התייחסות לכל ההשלכות הפיזיות, התפקודיות והכלכליות.
-
הגשת הבקשה למוסד המוסמך (לרוב הרשות המסים בשילוב עם משרד הבריאות).
-
המתנה לוועדה רפואית שתעריך את העובדות ותכריע האם אתם זכאים. חשוב להיות מוכנים גם לפגישה בוועדה – לא פעם תתבקשו להציג את המצב, לענות על שאלות ולתת פרטים נוספים.
-
קבלת ההחלטה – במידה ונקבע פטור מלא, תשחררו נשימה ותתחילו ליהנות מההטבה.
3 טעויות אויבות בדרך לקבלת הפטור
אל תיפולו לפח!
-
חוסר בקיאות בתהליך והגשת מסמכים לא מסודרים – זה יכול לבטל את כל ההגשה שלכם.
-
אי פרסום והסבר נכון לגבי מצבכם הרפואי – עד כמה שהמצב שלכם קשה, יש להדגיש זאת, עם דגש משפטי מסוים.
-
אי עדכון במקרה של שינויים – חיוני לעדכן את הגורמים הרשמיים בהתפתחויות רפואיות בזמן, כדי לא לאבד את הפטור.
ומה לגבי הכסף? מה הפטור באמת כולל?
פטור מלא מנכס הכנסה אומר שתפטרו לחלוטין מתשלום מס הכנסה על הכנסות שמקורן במצבכם הרפואי. לפעמים זה כולל גם הקלות נוספות כמו פטורים או הנחות במסים נלווים.
זה תשובה מימונית משמעותית שתשקלל את כל ההשפעות הכלכליות והבריאותיות יחד.
ומה עושים אם לא מאשרים פטור מלא? לפעמים החלבי!
גם אם לא מאשרים פטור מלא, קיימות דרכים לקבל הקלות מסוימות או הקלות כספיות אחרות שמגיעות לכם בזכות מצבכם הרפואי. תמיד כדאי לבדוק את כל האפשרויות, ואף להיוועץ עם מומחים שיכולים לעזור לכם למקסם את הזכויות שלכם.
למה כדאי להיעזר בייעוץ מקצועי? אין כאן מקום לטעויות
הבירוקרטיה, הניהול של המסמכים והדיונים מול הוועדות יכול להיות כמו מסלול מכשולים. יועץ מומחה, רואה חשבון שמתמחה בנושא או עורך דין המכיר את התהליך יכול להשפיע לעיתים רבות על התוצאה לטובתכם.
הם יודעים באילו נקודות צריך להדגיש, איך לנסח ולהציג נכון, ויכולים לייעל את הדרך, לחסוך זמן, לא להפגע ולהגדיל את הסיכויים לקבל פטור מלא.
5 שאלות ותשובות שחובה לדעת
-
כמה זמן לוקח לקבל את הפטור?
– תהליך מקובל יכול לקחת מספר חודשים, לפעמים יותר, תלוי במידת השלמות של המסמכים והערכת הוועדה. -
האם הפטור מתקבל אוטומטית בעקבות נכות?
– לא ממש. צריך להציג הוכחות מפורטות למצב הרפואי והשפעותיו. אפשר לעשות זאת באמצעות עורך דין צבי הלוי – תביעות ביטוח לאומי. -
האם הפטור מכסה גם מס בריאות או ביטוח לאומי?
– לא. פטור ממס הכנסה הוא נושא עצמאי ולא מחייב קלות במיסים אחרים. -
מה קורה אם מצב בריאותי מחמיר?
– ניתן להגיש בקשה לעדכון הפטור, שבעקבותיו יהיה אפשר לקבל זכויות נוספות או לשפר את ההטבות. -
האם צריך להגיש את הבקשה בצורה עצמאית?
– אפשר, אבל מומלץ להיעזר במומחה לשם כך.
כמה טיפים פרקטיים שימנעו לכם כאבי ראש
-
אל תתעכבו! ככל שתפנו מוקדם יותר, תתכוננו נכון ותאספו מסמכים טובים יותר – הסיכוי לקבלת הפטור גבוה יותר.
-
תעדכנו כל שינוי רפואי או כלכלי מיד, כדי לשמור על זכאותכם.
-
אל תמהרו לוותר במקרה של דחייה, לתיקונים ולהיעזר במקצוענים כדי לערער.
-
תזכרו שזכותכם לקבל את ההטבה – אל תחכו ואל תחששו לפעול.
-
שמרו תיעוד מסודר של כל מה שנעשה ושל כל תכתובת שלכם מול הגופים והרשויות.
בשורה התחתונה
הדרך להשגת פטור מלא ממס הכנסה מסיבות רפואיות היא מסלול שדורש ידע, תכנון ופעולה נכונה. כשהנכם מציגים בצורה נכונה ומדויקת את האתגרים הבריאותיים והכלכליים שלכם, יש אמת עצומה שיכולה לחולל שינוי משמעותי במעמד הכלכלי שלכם. אל תוותרו, אל תתביישו לבקש את מה שמגיע לכם, ותפעילו שכל ישר ודיוק. תנו למערכת ההגינות שעומדת מאחורי החוק לעבוד לטובתכם, וכך תוכלו לקבל את השקט הפיננסי המגיע לכם בזמן שהגוף שלכם מתמודד עם אימת הבריאות.