יועץ פנסיוני – למה חשוב להתחיל כבר מעכשיו?

מי מאיתנו לא מרגיש מצוקה נוכח כל מה שקורה לאחרונה במדינה ובעולם בכלל? נראה כי כלל ההוצאות שלנו מאבדות את היכולת לשלוט במה שקורה ורובנו מוצאים את עצמנו במצב בו ידינו ורגלינו התבלבלו מזמן. איך שומרים על איזון גם כשיוקר המחיה בארץ עולה משמעותית? ועל אחת כמה וכמה – איך מכינים את עצמנו לשלב בו נוכל להגיע בשקט לפנסיה? 

בשתי מילים – יועץ פנסיוני.

עבודה הדרגתית עם יועץ פנסיוני

יועץ פנסיוני הוא האדם שיסייע לכם להגיע למצב בו אתם בטוחים בהשקעות שלכם ויכולים להיות שקטים ורגועים לקרת הפנסיה. באופן זה לא תצטרכו לדאוג למה שיקרה כאשר כבר לא תהיה לכם הכנסה קבועה מעבודה. באמצעות השירותים של יועץ פנסיוני, תוכלו לוודא כי מפרישים לכם לקופת הפנסיה כהלכה, כי יש לכם את כל הנתונים הדרושים כדי לקבל את השירותים הפנסיוניים הדרושים לכם.

אין זה משנה אם אתם עצמאיים או שכירים, ההפרשה לפנסיה הינה חיונית וכלל לא מהווה שאלה של בחירה. יתרה מכך – ההפרשה לפנסיה צריכה להתקיים כבר החל משלבים מוקדמים ביותר בחיים על מנת שתספיקו לצבור את הסכומים הדרושים לכם כך שתוכלו ליהנות מהפרשה לפנסיה ברמה שתאפשר איכות חיים גבוהה. 

הבחנה בין סוגי הייעוץ השונים

חשוב לקחת בחשבון כי לא כל מי שמציג את עצמו כמומחה בתחום ייעוץ פנסיוני הוא אכן יועץ פנסיוני ללא אינטרסים. רבים מאלו שתפגשו בדרך עובדים עבור חברה מסוימת ומעניקים שירותים בעלי זיקה למוצר שהם מוכרים. לפיכך, עליכם לבדוק ולשאול את היועץ שלכם אם הוא עובד או מקושר לחברה מסוימת, אם הוא מקבל תגמולים על השירותים שהוא נותן, אם יש לו נטייה לאחד מהמוצרים או שהוא מקושר בדרך ישירה או עקיפה לאחת מהחברות.

ההפרשות החודשיות לפנסיה אינן גבוהות ולפיכך, על מנת להגיע לסכום מכובד חשוב להתחיל לקחת בחשבון שיקולים שונים מבעוד מועד. למעשה, הבדל קטן של חמש שנים יכול להיות הבדל אסטרונומי בגובה התגמולים שתקבלו כאשר תגיעו לגיל פנסיה ותיעזרו במה שהפרשתם לאורך כל השנים.

לא משנה בני כמה אתם בזמן שאתם קוראים שורות אלו, ככל שתקדימו להפריש לפנסיה כך יהיה לכם הרבה יותר קל לנהל חיים ברמה גבוהה, בלי להיפגע או לספוג עלויות גבוהות של טיפולים רפואיים, הוצאות לא צפויות, מימון של מטפלים יקרים או תרופות שאינן בסל ועוד. בואו לבדוק כבר עכשיו איך הכי בריא להפריש לפנסיה.